| Politique d’intégration des risques de durabilité et prise en compte des principales incidences négatives en matière de durabilité dans le cadre du conseil en Assurance
Conformément au règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR), nous vous informons que dans le cadre de nos conseils en matière de produits d’investissement basés sur l’assurance, nous évaluons, en plus des risques financiers pertinents, les risques de durabilité pertinents, dans la mesure où cette information est disponible pour les produits conseillés. Plus précisément, cela signifie que nous évaluons les événements environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui, s’ils se produisent, pourraient avoir un impact négatif important sur la valeur de l’investissement.
En particulier, nous considérons pouvoir nous engager pour avancer progressivement sur les points suivants :
– Améliorer la sélection de fonds agréés ou labellisés : ISR ; ESG ; Impact positif ; Greenfin ; Finance Solidaire, celle-ci sera fournie tous les quadrimestres.
– Par principe, chaque proposition d’investissement supérieure à 10 000 € comportera 75 % de fonds Développement Durable, ou de société de gestion étant déjà engagées.
– Chaque année un suivi bilan sera effectué.
Le concept et les règles relatifs aux risques et aux facteurs de durabilité dans la législation européenne et nationale sont encore incomplets et continueront d’évoluer au cours des prochains mois et années. Des orientations supplémentaires de la part des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir en matière de durabilité.
Lorsque des nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d’informations sur notre politique d’intégration des risques liés à la durabilité dans nos conseils et nos pratiques.
| Politique de rémunération
Nous veillons à ce que notre politique de rémunération interne en matière de conseil sur les produits d’investissement basés sur l’assurance, favorise une gestion saine et efficace des risques liés à la durabilité et n’encourage pas une prise de risque excessive par rapport à ces risques.
| Gestion des ressources
Nous avons mis en place selon le modèle fourni par l’ACPR et l’AMF une analyse annuelle de nos charges qui ont un coût sur le développement durable (selon la base définie par l’ADEME).
| Prise en compte des incidences en matière de durabilité
Conformément au règlement SFDR, dans nos conseils concernant les produits d’investissement basés sur l’assurance, nous évaluons les principales incidences en matière de durabilité comme suit :
– Nous passons non seulement en revue les informations fournies sur le produit concerné, mais nous prêtons également attention à savoir si le fournisseur tient compte des critères de durabilité dans une mesure appropriée. Ici, nous considérons ce qui suit comme particulièrement important.
– Nous allons développer une offre de fonds sur chaque label, agrément, catégorie.
– Nous nous efforçons constamment d’intégrer les effets négatifs les plus importants sur les facteurs de durabilité dans nos conseils. En particulier, dans le cadre de nos tests de demande et de besoins, nous essayons de référencer directement les facteurs de durabilité.
Nous nous engageons à proposer de plus en plus de fonds Développement Durable.
Pour plus de détails concernant les incidences négatives en matière de durabilité, nous vous invitons également à lire les informations communiquées par les fournisseurs des produits.
Le concept et les règles relatives aux risques de durabilité, aux facteurs de durabilité et aux principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité dans la législation européenne et nationale, sont encore incomplets et continueront d’évoluer. De nouvelles orientations des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir sur la durabilité.
Lorsque des nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d’informations sur notre politique de prise en compte des incidences négatives en matière de durabilité dans nos conseils et nos pratiques.
| Recueil des préférences en matière de durabilité
Pour tous les clients (début de relation et suivi client) nous procédons en plusieurs étapes en matière de durabilité :
– Nous remplissons un recueil d’informations afin d’être en possession de tous les éléments pour conseiller au mieux et répondre aux attentes du client.
– Nous complétons ce recueil dans le cadre du suivi client (02/08/2022).
– Nous lui transmettons des conseils.
– Nous complétons et lui envoyons un compte-rendu suite au rendez-vous pour faire un bilan de ses investissements.
| Plan d’action Responsabilité Sociale de l’Entreprise
Celui-ci a été considérablement développé en avril 2023.
PROXIMA PATRIMOINE s’est attelé en avril 2023 à la réalisation du Plan d’action qu’il s’engage à respecter.
Chaque membre de l’entreprise a participé à l’élaboration de ce plan et est responsable de l’amélioration, de l’exécution et du contrôle de ce plan afin de progresser.
| Nos actions concrètes
- Développement du plan d’action pour réduire l’emprunte carbone.
- Utilisation d’un véhicule diesel 9 KG de carbone au 100 kms pour les grands déplacements.
- Plantations et protections de 1 200 arbres à la Lande Marignan 53200 FROMENTIÈRES – CHATEAU-GONTIER.
- Sur l’exercice 2023 nous réduisons notre emprunte carbone de 12 %.
- Utilisation d’un véhicule électrique pour les petits déplacements.
- Formations et décisions pour réduire notre emprunte carbone numérique.
- Renaturation de 100 arbres à la Lande Marignan et 700 arbres à la Peupleraie de CARBOIS 49500 CHATEALAIS.
| Notre sélection de fonds responsables et performants
Nous vous proposerons une sélection de fonds :
- ISR – Investissement Socialement Responsable ;
- ESG – Environnement social et Gouvernance ;
- Développement Durable – Impact Positif
Vous pouvez consulter la fiche descriptive de chaque fonds ci-dessous :
- Axa Aedificandi – voir la fiche
- BNP Paribas Aqua – voir la fiche
- Candriam Equities Oncology – voir la fiche
- Candriam Sustainable World – voir la fiche
- Clartan Valeurs – voir la fiche
- Comgest Monde – voir la fiche
- CPR Invest Global Disruptive – voir la fiche
- Echiquier Positive Impact Europe – voir la fiche
- EdR Big Data – voir la fiche
- Efimmo – voir la fiche
- Eleva Absolute Return – voir la fiche
- Fidelity Global Technology – voir la fiche
- Immorente – voir la fiche
- JPM Global Healthcare – voir la fiche
- JPM US Technology – voir la fiche
- Mandarine Global Transition – voir la fiche
- Mirova Europe Environmental – voir la fiche
- Mirova Global Sustainable – voir la fiche
- Natixis Thematics Safety – voir la fiche
- Natixis Thematics Water – voir la fiche
- Nordea Global Climate and Environment – voir la fiche
- Pictet Global Environnement Opportunities – voir la fiche
- Pictet Global Megatrend – voir la fiche
- Pictet Clean Energy – voir la fiche
- Pictet Digital – voir la fiche
- Pictet Nutrition – voir la fiche
- Pictet Security – voir la fiche
- Pictet Water – voir la fiche
- Sofidy Sélection 1 – voir la fiche
- Sycomore Europe Happy@Work – voir la fiche
- Sycomore Sustainable Tech – voir la fiche
- Varenne Valeur – voir la fiche